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民生银行发布年报 2017年实现净利润498.13亿元
2018年03月30日 18:51 来源:钱柜娱乐777网山东

  钱柜娱乐777网山东新闻3月30日电(冯璐)中国民生银行股份有限公司(A股代码:600016;H股代码:01988,以下简称民生银行)3月30日发布2017年年报。民生银行集团(包括民生银行以及民生银行控股的民生金融租赁股份有限公司、民生加银基金管理有限公司、民生商银国际控股有限公司和民生村镇银行等附属机构)实现归属于母公司股东的净利润498.13亿元人民币(下同),同比增长19.70亿元,增幅4.12%。

  2017年,民生银行积极应对国内外经营环境和监管政策的调整变化,坚持以客户为中心,不断做强公司金融,做大零售金融,做优金融市场业务,做好综合化经营,持续深化经营体制改革,“凤凰计划”设计全面完成,试点落地成效初显,业务结构持续优化,经营效益实现稳步增长。

  盈利水平持续增长

  2017年,民生银行集团实现归属于母公司股东的净利润498.13亿元,同比增长19.70亿元,增幅4.12%;加权平均净资产收益率和平均总资产收益率分别为14.03%和0.86%;基本每股收益1.35元,同比增长0.04元;归属于母公司普通股股东的每股净资产10.12元,比上年末增长1.00元。

  截至2017年末,民生银行集团总资产规模59020.86亿元,比上年末增长62.09亿元,增幅0.11%;其中,发放贷款和垫款总额28043.07亿元,比上年末增长3427.21亿元,增幅13.92%。

  2017年,民生银行集团营业收入1442.81亿元,其中非利息净收入577.29亿元,在营业收入中的占比为40.01%,同比提升1.04个百分点。在非利息净收入中,手续费及佣金净收入477.42亿元,其他非利息净收入99.87亿元。2017年,民生银行实现零售业务营业收入481.62亿元,营业收入贡献占比35.22%,同比提升2.18个百分点;民生银行集团成本收入比31.72%,业务及管理费列支457.61亿元,同比降低4.84%,降本增效成效显著。

  2017年,民生银行持续优化风险管理体系,清收处置效果明显,资产质量保持稳定。截至2017年末,民生银行集团不良贷款率1.71%,比上年末上升0.03个百分点;拨备覆盖率155.61%、贷款拨备率2.66%,分别比上年末上升0.20、0.04个百分点。

  经营转型成效明显

  2017年,民生银行坚定不移推进凤凰计划项目落地实施,持续深化经营体制改革和业务模式创新,充分激发经营活力,以改革促发展,向创新要效益,改革转型成效明显。

  一是做强公司业务。民生银行持续夯实公司客户基。乒揖媒峁沟髡椭卮笳铰砸滴窳煊,优化调整公司信贷业务格局;创新投行业务体制与流程,促进投行业务竞争力不断提升;大力推进供应链金融业务模式优化,引领公司业务融合发展模式转型升级。截至2017年末,对公存款余额24347.47亿元,全年存款日均同比增长3.30%;境内有余额对公存款客户达101.28万户,比上年末增加17.36万户,增幅20.69%;对公贷款余额16996.96亿元,比上年末增加1433.11亿元,增幅9.21%。

  二是做大零售业务。民生银行不断加大客群经营和客户综合开发力度,深化小微金融、私人银行战略转型,加快信用卡产品创新,加强公私联动和交叉销售,着力打造零售业务品牌,零售业务保持快速健康发展。截至2017年末,零售非零客户达3556.14万户,比上年末增长522.38万户;管理个人客户金融资产14363.60亿元,比上年末增长1743.47亿元。

  三是做优金融市场业务。截至2017年末,民生银行发行同业存单余额3351.31亿元,比上年末上升31.25%;资产托管规模达到7.74万亿元;全力打造“非凡资产管理”品牌,加强资产组合管理,提升资产管理业务收益,截至2017年末理财产品存续规模1.15万亿元;贵金属和外汇交易业务规模不断扩大。

  四是做亮网络金融业务。截至2017年末,民生银行直销银行客户数达1091.45万户,管理金融资产1047.46亿元,如意宝申购总额2.05万亿元,直销银行品牌影响力保持行业领先;手机银行客户数达3,079。17万户,比上年末增加604。03万户;个人网银客户数达1812.88万户,比上年末增加188.36万户;企业网银签约客户104.27万户,比上年末新增16.77万户;微信服务号矩阵用户数达2681.89万户。

  五是深化国际化发展战略。民生银行稳步推进海外机构布局,通过香港分行和民生商银国际控股有限公司成功搭建海外业务平台,打造民生跨境金融服务品牌。截至2017年末,香港分行总资产1897.93亿港元,较上年末增长19.25%,2017年实现净收入22.60亿港元;民生商银国际控股有限公司总资产154.06亿港元,较上年末增长302.14%,2017年实现净利润2.25亿港元。

  重点工作亮点纷呈

  2017年,民生银行加大服务实体经济力度,全力支持供给侧结构性改革,各项改革稳步推进,改革成效持续显现,各项重点工作亮点纷呈。

  一是转型变革稳步推进。2017年,民生银行凤凰计划全面完成了覆盖前中后台的30个项目设计和试点工作,落地实施成效初显。2016-2017年,凤凰计划累计实现近61亿元的财务绩效,并通过搭建前中后台管理体系,大幅提升全行精细化管理能力。

  二是实体经济服务能力增强。民生银行按照“坚守底线、调整结构”的总体原则,实施差异化授信策略,支持“去产能”和“去库存”,支持节能环保、新兴产业、零售消费、新供应链等发展。大力开展“中小企业民生工程”,优化提升小微金融,积极支持大众创业、万众创新。积极对接资本市。涌旆⒄雇缎幸滴,进一步满足多元化融资主体的资金需求。

  三是业务结构持续优化。2017年,民生银行高信用(AA-以上)客户占比显著提升,优质客户占比明显增加。煤炭、钢铁等重点压退类行业客户业务余额大幅下降,压退限控效果明显。小微抵押率、非按揭消费贷占比明显上升,零售高收益资产增长明显。财富管理转型效果明显,中收实现突破,社区金融实现年度整体盈利。积极调整债券配置结构,有效控制了债券业务风险。

  四是业务创新不断突破。公司金融方面,新供应链金融深化场景金融创新,形成汽车、白酒、建筑、家电、医药、政府采购平台、电商等七大行业的标准化解决方案。交易银行着力打造“跨境通”国际业务品牌,持续深化“通”、“聚”、“盈”三大现金管理产品体系的场景化创新,大力推动“N+1保理”、无追索权保理、租赁保理等特色产品投放。投资银行创新投行直营体制,成功发行多个全国首单资产证券化产品,创新推出PPP业务“基金+银团贷款+资产证券化”链式服务。金融市场业务方面,推进管理创新,强化平台建设,积极创新理财和投资产品。零售业务方面,创新财富管理产品,为客户提供多元化闭环服务,强化客户粘性提升。网络金融业务方面,大力发展移动金融,直销银行加强线上服务,实现多元化发展。

  五是风险管理能力不断加强。民生银行不断完善风险管理体系,风控独立性显著增强;不断提高信息系统建设和风险计量水平,风控技术加快赶超;加快推进法治合规建设,强化法治合规、风险防控宣教和内控制度优化工作,全员合规经营意识显著增强,实现新发不良率保持在较低水平。

  六是精细化管理成效明显。民生银行持续深化营销组织体系变革,大力推进中后台体制优化,完善附属机构管理体系,强化资负管理战略导向,优化调整计划预算和资源配置,不断提升财务精细化管理水平,强化全面成本管控,有效推动降本增效。

  民生银行表示,该行将继续以服务实体经济为宗旨,以提高发展质量和效益为中心,加快战略转型和业务结构调整,扎实推进改革创新,以企业文化凝心聚力,进一步夯实可持续发展基础。(完)

编辑:沙见龙